如东农商银行个人账户简易开户服务公示
来源：发布时间：2022年05月10日
个人银行账户简易开户服务是遵循“风险为本”的原则，落实个人账户实名制和客户身份识别规定，根据流动就业群体等个人的开户需要、提供的有效身份证件、账户功能需求以及客户身份核实程度等，在明确告知客户简易账户功能有限、后续仍需进一步采取客户身份核实措施并经客户同意后，采取简易开户流程，快速开立账户功能与客户身份核实程度和账户风险等级相匹配的个人银行账户。
- 服务对象
流动就业群体等个人客户。
- 开户基本流程
- 客户提交开户申请
个人客户出示本人有效身份证明文件原件，以及客户自愿出示的其他辅助证明文件（不强制要求客户提供）。通过柜面、智能柜员机申请开立个人简易账户。
- 银行确认客户身份
对个人客户的身份证件及其他开户证明文件的真实性、完整性、合规性及个人开户意愿的真实性进行审核。对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的予以开户。
- 开立功能匹配账户
根据个人提供的辅助证明或利用科技手段获取的相关信息，结合客户职业、开户用途等设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能。
- 异常开户复核
本行将科学、审慎判断客户异常开户情形，建立拒绝开户复核机制，确保拒绝开户理由合理充分，并向客户做好解释说明。开户环节发现有明显可疑特征的，不适用简易开户服务。
- 后续管理工作
本行后续将对简易账户进行识别管理，建立跟踪服务机制，根据客户需求，在补充完成客户身份核实后视情况升级账户功能。
- 开户提供的有效身份证件
1.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
2.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
3.台湾地区居民为台湾居民往来大陆通行证。
4.定居国外的中国公民为中国护照。
5.外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
6.法律、行政法规规定的其他身份证明文件。
若委托他人代理开立个人银行结算账户，视实际情况提供相关资料。
- 资费标准
本行为个人开立个人银行结算账户免收开户手续费和账户管理费。
- 办理时限
开户网点在确定客户身份审核无误后，我行将会立即完成个人银行结算账户开立。
三、风险提示
银行账户仅限存款人本人使用，不得利用账户从事任何违法犯罪活动，不得将开立的银行结算账户出租、出借给他人。若存在出租、出借、出售、购买银行账户，假冒他人身份或者虚构代理关系开户等行为，银行有权按照监管规定采取暂停账户非柜面业务、不新开立账户等措施。
四、账户服务投诉监督电话
如东农商银行各支行：电话详见网点服务热线；
如东农商银行总行：0513-84118607；
中国人民银行如东县支行：0513-84513107。
