如东农商银行2022年度信息披露报告

【重要提示】

本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别和连带的法律责任。

本行2022年度财务报告已经江苏中正同仁会计师事务所有限公司根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

本报告涉及的风险监管类数据及指标按中国银保监会监管口径予以披露。

江苏如东农村商业银行股份有限公司董事会

                                                                           2023年3月5日

第一章　本行简介

一、法定名称：江苏如东农村商业银行股份有限公司

（简称“如东农商银行”）

英文名称：Jiangsu Rudong Rural Commercial BankCO.，LTD.

 法定代表人：方锦圣

二、注册地址：如东县掘港镇钟山路66号

邮政编码：226400

电话：0513－84118602 

传真：0513－81908703

网址：www.jsrrcb.com

三、其他有关资料

首次注册登记日期：2012年7月11日

变更注册登记日期：2022年3月24日

注册登记机关：江苏省南通市工商行政管理局

统一社会信用代码：91320600050214904J

金融许可证机构编码：B1349H232060001

客户服务及投诉热线：96008

第二章　会计数据与业务数据摘要

一、基本数据

（一）经营业绩                                         单位：万元

（二）盈利能力指标                           单位：%

（三）规模指标                               单位：万元

（四）资产质量指标                           单位：%

注：本行在报告期末贷款损失准备余额为104420.79万元，年度计提贷款减值23132.16万元；报告期末一般风险准备余额为137338.94万元；报告期末其他风险资产坏账准备余额8243.27万元，年度计提206.17万元。

（五）补充财务指标                           单位：%

二、当年利润分配

本行2023年股东大会《如东农商银行2022年度利润分配方案》，拟采取送股并派发现金红利方式分红，按2021年末总股本127,332.4088万股为基数，每10股送0.20股并派发现金红利0.30元（分红方案尚未取得省联社、南通银保监分局批准，最终分红方案按批准执行）。本次分配后，2022年度及以前年度未分配利润结转下年。

第三章 股本变动及股东情况

一、报告期内股本总额及股权结构变动情况

报告期末，本行股本总额127332.4088万股，较报告期初增加4897.4003万股，系实施2021年度分红送股所致。

报告期末，本行自然人股29791.6423万股，占股份总额的23.40%（其中：本行职工自然人股5372.9359万股，占股份总额的4.22%）；法人股97540.7665万股，占股份总额的76.60%。     

 单位：万股、%

注：本行股份均为非上市流通股。

二、报告期内前十大股东及持股情况                单位：万股、%

注：上述股东不存在关联关系或一致行动关系。

三、报告期内前十大自然人股东及持股情况       单位：万股、%

注：上述股东不存在关联关系或一致行动关系。

四、报告期内股权转让情况

本行严格按照监管规定、本行章程、股权管理办法规范股权转让行为。报告期内，本行共发生股权转让15笔，共计转让股份171.9826万股，占总股本的0.14%。其中职工股转让10万股，占转让股份总数的5.81%。

五、报告期末股份冻结、质押情况

报告期末，司法冻结本行股份271.7407万股，占总股本的0.21%；质押股份为13963.5334万股，占总股本的10.97%，不存在本行股东为获得本行直接授信将其所持本行股份质押在本行的情形。

六、报告期内主要股东情况

第四章　董事、监事、高管人员及网点、员工情况

一、董事、监事、高管人员情况

（一）现任董事、监事、高级管理人员基本情况

（二）现任董事、监事、高管人员主要工作经历

1.董事基本情况（按姓氏笔画排序）

丁小建：男，汉族，江苏如东人，1968年5月生，中共党员，硕士，高级经济师、高级工程师。曾任南通五建建设工程有限公司副总经理、南京分公司经理等职务，现任本行董事、南通五建控股集团有限公司总裁。

万群山：男，汉族，江苏如东人，1966年6月生，中共党员，研究生学历，高级经济师。曾任南通市如东万达包装材料厂厂长等职务;现任本行董事、南通万隆纺织有限公司董事长。

王宇伟：男，汉族，江苏高淳人，1977年5月生，中共党员，经济学博士。曾任南京大学商学院经济学系教授等职务；现任本行董事，南京大学商学院党委副书记、经济学系教授、博士生导师。

方锦圣：男，汉族，江苏扬州人，1969年5月生，中共党员，经济师，大学学历。曾任扬州农村商业银行行长、江苏省联社第二审计中心副主任等职务；现任本行党委书记、董事长。

印良钰：男，汉族，江苏如皋人，1981年3月生，中共党员，本科学历，经济师。曾任东台农商银行党委委员、副行长等职务；现任本行党委副书记、董事、行长。

严晓建：男，汉族，江苏南京人，1964年2月生，中共党员，经济学博士、高级会计师、中国注册资产评估师、英国皇家特许测量师。现任本行董事、中联控股集团公司中联国际工程管理有限公司董事长、中联资产评估集团有限公司副总经理等职务。

李南成：男，汉族，河北石家庄人，1957年3月生，中共党员，经济学博士。曾任西南财经大学统计学院、证券期货学院党委书记、教授；现任本行董事。

杨运杰：男，汉族，河北沧州人，1966年8月生，中共党员，经济学博士。曾任河北林学院经管系副主任等职务；现任本行董事，中央财经大学经济学院教授、博士生导师。

吴  晖：男，汉族，江苏如东人，1974年10月生，中共党员，法律硕士。曾任南通市中级人民法院经济审判庭、民事审判庭法官等职务；现任本行董事、上海醇察律师事务所律师。

张卫平：男，汉族，江苏如东人，1974年11月生，中共党员，本科学历。曾任启东农商银行党委委员、副行长等职务；现任本行党委委员、董事、副行长。

张恒杰：男，汉族，江苏如东人，1959年6月生，中共党员，中专学历。曾任孙窑建筑工程公司副经理等职务；现任本行董事、南通恒兴建筑工程公司董事长。

陆水平：女，汉族，江苏通州人，1957年4月生，中共党员，高中学历。曾任如东县医用服装厂副厂长等职务；现任本行董事、江苏世纪燎原针织有限公司副总经理。

陆星成：男，汉族，江苏如皋人，1983年3月生，中共党员，中级经济师，本科学历。曾任如皋农商银行董事会办公室副主任（主持工作）兼上市办公室主任等职务；现任本行董事，如皋农商银行董事会办公室兼上市办公室主任。

黄俊强：男，汉族，江苏南通人，1990年2月生，中共党员，本科学历。曾任江苏东和投资集团有限公司投资部副经理（主持工作）；现任本行董事，江苏东和投资集团有限公司党委委员、投资部经理，江苏东和金服投资有限公司董事长。

黄海滨：男，汉族，江苏海门人，1967年4月生，中共党员，助理经济师，本科学历。曾任海门农商银行信贷管理部总经理等职务；现任本行董事，海门农商银行董事会办公室主任。

2.监事基本情况

王晓军，男，汉族，江苏南通人，1975年10月生，中共党员，本科学历，经济师。曾任南通农商银行公司业务部总经理、本行副行长等职务；现任本行监事会主席、纪委书记。

于伟斌：男，汉族，江苏如东人，1969年3月生，中共党员，本科学历，助理经济师。曾任本行小微企业金融部经理等职务；现任本行监事、监事会办公室主任。

石  健：女，汉族，江苏如东人，1970年9月生，中共党员，本科学历，助理经济师。曾任本行电子银行部经理等职务；现任本行监事、巡查督导员。

仇  敏：女，汉族，江苏海安人，1973年1月出生，中共党员，大学学历，金融中级职称。曾任海安农商银行人力资源部总经理、妇联主席等职务；现任本行监事，海安农商银行监事会办公室主任、妇联主席。

尹美泉：男，汉族，江苏如东人，1956年3月生，中共党员，高中学历，高级经济师。曾任如东供销大厦设备科科长等职务；现任本行监事、如东太极化纤纺织器材有限公司党支部书记、董事长兼总经理。

丛红芬：女，汉族，江苏如东人，1966年9月生，中专学历，会计师。曾任如东县双甸粮管所总账会计等职务；现任本行监事、金太阳油脂股份有限公司副总经理。

陈  进：男，汉族，1964 年8 月出生，本科学历。曾在响水县司法局等单位就职；现任本行监事，江苏苏星律师事务所首席合伙人、主任律师。

康  辉：男，汉族，江苏如东人，1968年5月生，中共党员，本科学历。中国注册会计师，中国注册资产评估师，中国注册税务师，如东县工商联执委。曾在江苏富华会计师事务所如东分所等单位就职；现任本行监事、中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）南通分所（合伙人）所长。

缪永红：女，汉族，江苏如东人，1967年4月生，中共党员，大专学历，会计师。曾任江苏纳克润滑科技有限公司总账会计；现任本行监事、北京海德嘉行投资管理有限公司总经理。

3.高级管理人员基本情况

印良钰：（详见董事基本情况）。

袁永金：男，汉族，江苏如东人，1975年11月生，中共党员，本科学历，经济师。曾任大丰农商银行党委委员、副行长等职务；现任本行党委委员、副行长。

王秋生：男，汉族，江苏如东人，1972年9月生，中共党员，本科学历，经济师。曾任本行安全保卫部经理兼纪检监察室主任；现任本行党委委员、副行长。

洪月华：男，汉族，江苏如皋人，1975年12月生，中共党员，审计师、经济师、本科学历。曾任高邮农商银行党委委员、副行长；现任本行党委委员、副行长。

周  颢：男、汉族，江苏东台人，1989年9月生，中共党员，本科学历，经济师。曾任南通农商银行普惠金融部总经理兼零售业务部总经理等职务；现任本行副行长。

（三）激励约束机制建设情况

1.薪酬管理机构及决策程序

本行薪酬管理组织架构包括股东大会、董监事会及高级管理层三个层面。股东大会负责批准董监事薪酬；董事会负责审批高级管理层薪酬，并授权董事会提名与薪酬委员会对董事和高级管理层进行考核；监事会设立提名与履职考评委员会对董事、监事和高级管理层的工作进行监督与评价，并向股东大会汇报。根据本行《董事薪酬制度》《监事薪酬制度》《董事会对董事、高管人员履职评价办法》《监事会对董事、监事、高管人员履职评价办法》《董事、监事、高管人员履职评价实施细则》等制度，本行对董事、监事及高级管理人员进行年度考核，调整完善薪酬政策，根据考核结果确定全年薪酬总额，并依法依规进行信息披露。

2.高级管理人员考评及激励约束机制

本行高级管理人员考核，以完成董事会下达的年度经营责任目标为依据，以是否维护股东利益，确保本行资产保值增值为评价标准，由董事会提名与薪酬委员会实施考核。根据《如东农商银行2022年董事会对行长室经营责任制考核办法》，对高级管理人员的年度履职情况进行综合考核，考评结果作为董事会对高级管理人员进行职务聘任、薪资等级调整的重要依据，监事会对考核结果出示评价意见。本行董事会按考评程序，对高级管理人员按季预考核并通报，年度考核运用兑现。

3.员工薪酬结构及延期支付情况

依据本行《薪酬管理办法》《薪酬延期支付管理暂行办法》等制度，本行员工薪酬包括基本薪酬、绩效薪酬和福利性收入，基本薪酬由保障薪酬、岗位薪酬和津贴组成，基本薪酬一般不高于薪酬总额的35%。绩效薪酬是根据本行实现经营效益情况（盈利或减亏）计提总额，按《经营管理责任书》明确的分配办法考核分配。报告期内，本行对全体在岗员工、业务岗劳务派遣制员工进行了延期支付，延期支付期限不少于3年。

（四）报告期内董事、监事及高级管理人员离、聘任情况

1.董事离任、聘任情况

2022年1月14日，本行召开2022年第一次临时股东大会，会议选举（按姓氏笔画顺序）丁小建、万群山、王宇伟、方锦圣、印良钰、杨运杰、李南成、严晓建、吴晖、张锋、张恒杰、陆水平、陆星成、黄海滨、黄俊强15人为本行第四届董事会董事。第三届董事会成员杨恩荣、钱兰、倪宇泰、章伟良不再担任本行董事职务。同日召开的本行第四届董事会第一次会议，选举方锦圣为本行董事长，任期与第四届董事会一致。

2022年4月11日，因工作变动，张锋向本行董事会递交辞职报告，辞去本行董事、副行长、提名与薪酬委员会委员等职务。

2022年5月28日，本行召开第四届董事会第四次会议，会议提名增补张卫平为本行第四届董事会董事候选人。

2022年5月29日，本行召开2022年股东大会，会议选举增补张卫平为本行董事，任期与第四届董事会一致。

2.监事离任、聘任情况

2022年1月10日，本行召开第四届工会会员（职工）代表大会，会议选举（按姓氏笔画排序，下同）于伟斌、王晓军、石健3人为本行第四届监事会职工监事。

2022年1月14日，本行召开2022年第一次临时股东大会，选举产生尹美泉、仇敏、丛红芬、陈进、康辉、缪永红6人为本行非职工监事，其中，陈进、康辉、缪永红3人为外部监事，任期三年。同日召开的本行第四届监事会第一次会议，选举王晓军为本行监事会主席，任期与第四届监事会一致。

3.高管离任、聘任情况

2022年1月14日，本行召开第四届董事会第一次会议，聘任印良钰为本行行长，聘任（按姓氏笔画排序）王秋生、张锋、洪月华、袁永金4人为本行副行长，任期与第四届董事会一致。

2022年4月25日，本行召开第四届董事会第三次会议（临时），聘任张卫平为本行副行长，任期与第四届董事会一致。同时，因工作变动，免去张锋同志本行副行长职务。

2022年7月26日，本行召开第四届董事会第七次会议，聘任周颢为本行副行长，任期与第四届董事会一致。

（五）报告期内独立董事、外部监事履职情况

1.独立董事履职情况

杨运杰、严晓建、李南成、吴晖、王宇伟为本行第四届董事会独立董事。杨运杰任战略与三农金融服务委员会委员，严晓建任提名与薪酬委员会主任委员，李南成任提名与薪酬委员会委员，吴晖任风险管理与关联交易控制委员会主任委员、审计与消费者权益保护委员会委员，王宇伟任审计与消费者权益保护委员会主任委员、风险管理与关联交易控制委员会委员。本行独立董事均具备履职所需的专业知识和工作经验，依法按照本行章程和董事会工作制度履行职责，注重维护存款人和中小股东权益，积极参加董事会组织的调研活动，持续了解分析本行运行情况，出席董事会会议并发表客观、公正的意见；按照规定认真开展专门委员会工作，及时召开、参与专门委员会会议并形成专业意见。报告期内独立董事参加董事会会议情况如下：

除参加董事会会议情况外，应参与股东大会会议次数与相关委员会次数与实际参会次数均一致。参会期间，积极发表意见或建议，切实履行独立董事职责。

2.外部监事履职情况

陈进、缪永红、康辉为本行第四届监事会外部监事。陈进、缪永红任提名与履职考评委员会委员，康辉任提名与履职考评委员会主任委员。本行外部监事具备履职所需的专业知识和工作经验，依法按照本行章程和监事会工作制度履行职责，积极参加监督检查和调研活动，维护和保障本公司职工的合法利益不受侵害，列席董事会会议，现场了解董事会的决策事项和决策过程，对董事会重大决策的内容和制定过程的合法合规性持续关注和监督；持续了解分析本行运行情况，对本行的经营决策、风险管理、内部控制和财务活动进行监督；积极参加监事会会议并发表意见。报告期内外部监事参加监事会会议情况如下：

除参加监事会会议情况外，应参与股东大会会议次数与相关委员会次数与实际参会次数均一致。参会期间，就本行在加强风险管理、业务转型发展、科技创新等方面提出了意见或建议。在闭会期间积极参加监督检查和调研活动，不受利益相关方影响，独立发挥监督作用。

二、员工情况

    报告期末，本行员工670人，其中在岗正式员工662人，劳务派遣工8人，平均年龄37.85岁。本行员工中管理人员95人，占比14.18%；具有助理以上专业职称的511人，占比76.27%；大专以上学历的623人，占比92.98%。

第五章 公司治理结构

一、公司治理基本情况

报告期内，本行严格按照《公司法》《商业银行法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规和《如东农商银行章程》规定，不断完善制度体系，明晰“三会一层”职责权限，规范运行各司其职、协调制衡的治理机制。

二、本行组织架构

本行实行一级法人下的授权经营体制，总行组织开展经营活动，负责统一业务管理，下属分支机构不具备法人资格，在总行授权范围内开展业务活动。报告期末，本行组织架构如图所示。

本行营业机构：

三、关于股东与股东大会

根据法律法规和本行章程、股东大会议事规则的规定，报告期内，本行召开股东大会2次。

四、关于董事与董事会

本行董事会现由15名董事组成，设董事长1名。其中，执行董事3名、非执行董事7名、独立董事5名。

报告期内，董事会全体董事诚信、勤勉、专业、高效地履行职责，严格遵守有关规定和程序，有效发挥董事会的决策职能，指导本行经营和管理，推动本行建立良好、诚信的企业文化和社会形象。董事在董事会会议召开前仔细审阅会议资料，充分掌握信息，会议召开中就审议事项发表独立、专业、客观的意见，做出独立的判断和决策。报告期内，本行董事会召开了11次会议，形成决议108项。

报告期内，本行共召开各类董事会专门委员会会议34次，其中，战略与三农金融服务委员会会议11次、风险管理与关联交易控制委员会会议12次、提名与薪酬委员会会议6次、审计与消费者权益保护委员会会议5次，审议通过各项提案、报告114项。

五、关于监事与监事会

本行监事会由9名监事组成，设监事会主席1名。其中，职工监事3名、股东监事3名、外部监事3名。

报告期内，监事会强化履职考评，实施履职监督；把控经营风险，实施重点监督。运用内部监督资源，实施联动监督;加强监事会队伍建设，积极参加学习培训，促进全面监督能力提升；列席股东大会和董事会会议，参与讨论并监督各项重大决策形成，听取高级管理层工作汇报，对本行经营管理业绩以及董事、高级管理人员履职情况作出了独立、客观评价。全体监事勤勉尽责，充分发挥监督职责。报告期内，本行监事会召开了5次会议，共听取、审议报告及提案148项，形成各项决议30项。

报告期内，本行共召开各类监事会专门委员会会议7次，其中提名与履职考评委员会会议3次，监督委员会会议4次，共审议通过各项提案、报告28项。

六、高级管理层构成及其工作情况

本行设行长1名，副行长5名。行长由董事会提名、副行长由行长提名。行长、副行长等高级管理人员经银行保险监督管理机构资格审查批准后，由董事会聘任或解聘。

报告期内，按照总行党委和董事会的决策部署，本行高级管理层紧扣服务“三农”主线，强化风险管控，成功应对了复杂多变的经济金融局面，经受住了市场、同业和监管约束的考验，各项工作呈现稳中有升的良好态势。

第六章 股东大会简况

2022年股东大会召开情况

2021年12月30日，本行在《如东日报》第四版刊登了《关于召开如东农商银行2022年第一次临时股东大会的公告》，对股东大会的召开时间、地点和审议的事项以公告的形式告知了本行的全体股东。

2022年1月14日，本行2022年第一次临时股东大会依照前述公告，在本行四楼报告厅召开。出席本次股东大会的股东及股东代理人共计72人，代表有表决权股份数86744.5877万股，占本行股本总额的78.7%。会议由本行董事长杨恩荣主持，本行董事、监事、高级管理人员以及监管部门出席了会议。会议听取并审议了4项提案及报告，审议通过了《如东农商银行第三届董事会工作报告》、《如东农商银行第三届监事会工作报告》、《关于选举如东农商银行第四届董事会董事的提案》、《关于选举如东农商银行第四届监事会非职工监事的提案》。

江苏祎华律师事务所出具了法律意见书，认为本行2022年第一次临时股东大会的召集、召开程序符合法律、法规和《江苏如东农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定，出席会议人员的资格合法、有效，表决程序符合法律、法规和《江苏如东农村商业银行股份有限公司章程》的规定，会议记录真实、完整，本次会议通过的各项决议合法有效。

2022年5月9日，本行在《如东日报》第三版刊登了《关于召开如东农商银行2022年股东大会的公告》，对股东大会的召开时间、地点和审议的事项以公告的形式告知了本行的全体股东。

2022年5月29日，本行2022年股东大会依照前述公告，在本行四楼报告厅召开。出席本次股东大会的股东及股东代理人共计108人，代表有表决权股份数97622.8285万股，占本行有表决权股份总数110284.1986万股的88.52%。会议由本行董事长方锦圣主持，本行董事、监事、高级管理人员以及监管部门出席了会议。会议听取并审议了14项提案及报告，审议通过了《如东农商银行董事会工作报告》、《如东农商银行监事会工作报告》、《如东农商银行年度财务预决算报告》、《如东农商银行2021年度利润分配方案》、《如东农商银行监事会对董事会及董事、高级管理层及成员2021年度履职情况的评价报告》、《如东农商银行监事会对监事2021年度履职情况的评价报告》、《如东农商银行董事高管薪酬津贴方案》、《如东农商银行监事薪酬津贴方案》、《如东农商银行变更注册资本的提案》、《如东农商银行章程修正案》、《关于修订<如东农商银行关联交易管理办法>的议案》、《如东农商银行2021年度关联交易专项报告》、《如东农商银行三年发展战略规划（2022-2024）》、《关于提名增补董事的议案》。

江苏祎华律师事务所出具了法律意见书，认为本行2022年股东大会的召集、召开程序符合法律、法规和《江苏如东农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定，出席会议人员的资格合法、有效，表决程序符合法律、法规和《江苏如东农村商业银行股份有限公司章程》的规定，会议记录真实、完整，本次会议通过的各项决议合法有效。

第七章 公司风险控制情况

　　一、风险管理及制度建设

报告期内，本行认真贯彻监管部门的各项规章制度和工作指引，继续扎实推进全面风险管理，认真开展包括业务拓展和内部控制在内的各项工作，实现了业务平稳发展、不良及瑕疵贷款有效遏制、总体风险可控的良好局面。

（一）信用风险管理。本行坚持推进信贷管理模式转型，持续做好大额贷款授信控制及指标监测，提升大额民营企业贷款强担保率与大额民营建筑业贷款强担保率，加强重点领域风险贷款管理，大力开展不良及瑕疵贷款清降工作。报告期内，本行信贷资产结构持续优化，信贷资产风险整体可控。

（二）市场风险管理。本行加强经济政策和金融市场研究，提高利率风险变动的分析预测能力。强化业务授权、敞口限额和流程监控管理，有效防范市场风险。报告期内，本行无重大市场风险事项。

（三）流动性风险管理。报告期内，本行通过发行同业存单、大额存单等主动负债，适当降低储蓄存款占比；合理规划贷款到期日，增加有限资产的流动性。通过适时适度优化调整资产负债结构，确保我行流动性比例、流动性匹配率、流动性缺口率等流动性风险偏好指标控制在监管值范围以内。定期开展流动性风险压力测试和互助演练，验证应急情形下的响应效率和筹资能力。报告期内，本行未发生重大流动性风险事项。

（四）操作风险管理。根据规章制度执行过程中暴露出的问题，本行不断重检业务标准和业务流程，发现问题及时纠正。加强重点岗位与重点业务管理，深化员工行为排查，严惩违规违纪行为，推进依法治行，合规经营，健康发展。报告期内，本行无重大操作风险事项。

（五）声誉风险管理。报告期内，本行按照“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”原则有效开展声誉风险监测和排查工作，未发生对本行产生重大不利影响的声誉风险事件。

　　二、风险控制措施

　 （一）董事会、监事会、高级管理层对风险的监控

　　董事会制定全行风险管理战略目标，按季听取行长室对本行风险的评估报告；风险管理与关联交易控制委员会及时受理、审核并提交董事会审批本行重大关联交易。

　　监事会主席及监事列席董事会会议，对董事会作出的经营管理重大决策全程参与监督；按季听取经营层经营情况、财务状况报告等，并提出专业性意见。对监事会提出的意见和建议，董事会、行长室都能认真听取，明确答复。

　　高级管理层狠抓风险管理制度执行，通过运用风险识别、计量、监测和反馈工具与技术，有效管理各类风险，建立完善全面风险管理体系，确保落实到位。

　 （二）风险计量、监测和管理

　 通过定期对信贷资产和非信贷资产进行风险分类，实现对各类资产的持续监控。风险管理部按季总结通报本行资产质量分类及风险管理情况，向行长室作风险监测报告，为经营层决策提供参考，并逐渐建立起了一整套风险识别与管理的程序。

（三）内部控制和全面审计

本行审计稽核部严格执行董事会批准的审计计划，有序完成各类审计项目。报告期内，内审部门共完成55个审计项目，其中全面审计8个、专项审计12个（未立项2个）、后续审计6个、经济责任审计29个。

第八章 重要事项

一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

报告期内，第八大股东：如东县自来水公司，更名为：如东县东泽源供水有限公司。

单位：万股、%

二、重大诉讼、仲裁事项

报告期内，本行未发生对经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。报告期末，本行作为原告的案件380件，标的40231.99万元。

三、重大收购、合并及出售资产、吸收合并事项

报告期内，本行无重大收购、合并及出售资产、吸收合并事项。

四、本行重大合同及履行情况

本行重大合同中没有正常业务之外的托管、承包、租赁其他公司资产或者其他公司托管、承包、租赁本行资产的事项。

五、消费者权益保护工作开展情况

2022年，如东农商银行严格按照监管要求，持续推动金融消费者权益保护各项制度健全完善，切实保护金融消费者合法权益，防范和化解金融风险，依法合规开展经营活动。2022年，未发生违反法律法规，虚假宣传、误导或欺骗消费者引发大规模投诉或群体性事件及发生个人金融信息泄露，无造成严重社会影响事件，工作成效明显。

六、关联交易情况

报告期内，本行董事会风险管理与关联交易控制委员会共召开了12次会议，定期审议关联交易管理情况并对一般关联交易进行备案，同时根据需要，及时对重大关联交易的公允性、合规性进行审议，再提交董事会审议。本行独立董事就重大关联交易的公允性及内部审批流程履行情况发表了书面独立意见。

（一）本行持股5%以上股东、其他关联方授信类关联交易余额

单位：人民币万元

（二）关联方同业融资、同业投资、票据余额

单位：人民币万元

（三）最大单个关联方及其所在集团客户、全部关联方表内外授信情况

单位：人民币万元

七、聘任、解聘会计事务所情况

报告期内，负责本行年度审计工作的会计事务所没有发生变化。

八、董事、监事、高级管理人员、公司股东、实际控制人处罚及整改情况

无。

第九章 财务报告

（详见独立章节）

2